Эксперт дал советы начинающим инвесторам
Перед тем, как начать вкладывать денежные средства, начинающему инвестору стоит точно определиться с подходом: долгосрочные инвестиции или спекуляции. Иначе метания между ними могут обойтись очень дорого, рассказал «Известиям» финансовый аналитик маркетплейса «Финмир» Павел Сокол. По его словам, второй подход гораздо более требователен к уровню знаний и качеств человека.
«Потом стоит определиться с целями и ответить себе на вопрос: для чего мне это и какой мне нужен результат (к какому сроку, какая сумма, какая доходность). Это нужно для выбора инструментов и расчета стратегии и инвестиционного плана», — сказал эксперт.
Он сравнил инвестиции с марафоном. По его словам, инвестор может начать путь с любой суммы. При этом главное — системность. Аналитик также отметил, что доходность всегда связана с риском.
«Чем выше доходность, тем выше риск. Не бывает такого, чтобы была доходность и ей не сопутствовал никакой риск. Глупо думать, что в каком-то чудном месте вам будут раздавать мегапроцентную доходность при том, что везде доходность гораздо ниже, и вы при этом рискуете не больше», — добавил он.
Кроме того, начинающим инвесторам стоит помнить, что нужна диверсификация. Также важна регулярность. Оптимально — ежемесячно выделять на инвестиции определенную сумму согласно плану и целям, добавил Сокол.
«В жизни есть несколько этапов, на которых стратегии инвестирования могут значительно отличаться в зависимости от ваших целей. Чем раньше вы начнете, тем больше у вас времени будет в запасе, это очевидно», — подчеркнул эксперт.
Так, на первом жизненном этапе — до создания семьи — важно не тратить все заработанные деньги, не брать кредиты, а также следует начать инвестировать средства в акции, считает эксперт.
На втором этапе, когда у человека уже есть семья, инвестору важно частично перейти к стратегии сохранения того капитала, который удалось создать ранее, поэтому есть смысл сократить самые рискованные инвестиции, объяснил Сокол. Следует планировать и вести учет доходов и расходов, при этом снижая долю расходов и увеличив долю доходов, продолжить инвестировать в акции, облигации.
На третьем этапе — после завершения трудовой деятельности — аналитик посоветовал инвесторам окончательно перейти к консервативным инвестициям, увеличив долю защитных и купонных продуктов, облигаций и надежных и дивидендных акций.
«Как я сказал, структура портфеля зависит от целей и обстоятельств. Если абстрагироваться от этого и стремиться к универсальности, то можно рассмотреть создание такого портфеля для новичка: 40% — акции (индекс Мосбиржи) через ПИФ (паевой инвестиционный фонд. — Ред.) или непосредственно через акции; 30% — облигации (через ПИФ или государственные ОФЗ (облигации федерального займа. — Ред.) — так для новичка будет оптимально); 30% — золото через ПИФ или ETF. Если ваш уровень риска высок, и вы верите в крипту, то можно добавить в портфель до 10% самых надежных криптовалют: биткоин и эфир», — заключил аналитик.
Ранее, 17 октября, эксперты агентства недвижимости Homeapp рассказали «Известиям», что инвестирование в недвижимость — одно из надежных вложений для начинающих инвесторов. 16 октября аналитики IBC Real Estate сообщили, что объем инвестиционных сделок с недвижимостью в России в 2023 году достиг абсолютного максимума за всю историю наблюдений с 2001 года, составив в денежном выражении 610 млрд рублей.
