ЦБ призвал банки предупреждать подростков о рисках дропперства
Центральный банк (ЦБ) России призвал кредитные организации предупреждать подростков при открытии счета о рисках вовлечения в операции по отмыванию доходов и дропперство. Соответствующее заявление 19 сентября опубликовали на сайте регулятора.
«Банкам рекомендуется предупреждать подростка о подобных рисках сразу при открытии счета, а также информировать его родителей или других законных представителей о выданных ему картах», — говорится в заявлении ЦБ.
Регулятор отметил, что банкам стоит узнавать, кто из родственников может переводить несовершеннолетним клиентам деньги и кому планируют переводить средства сами клиенты, чтобы иметь представление о характерных для подростка операциях по переводам.
Если подростку стали приходить крупные переводы от неизвестного лица или он сам стал перечислять большие суммы, банк должен связаться с представителем несовершеннолетнего, пишет ЦБ.
Регулятор также предлагает прописать в договоре лимит на проведение отдельных операций. Если у банка возникают подозрения, что сделки совершает не сам подросток или что он действует по принуждению, кредитная организация может отказать в проведении операции, заключил регулятор.
Ранее, 14 сентября, МВД сообщило, что основными инструментами мошенников для вовлечения детей и подростков в преступную деятельность стали закрытые чаты, каналы с предложениями работы и «боты-вербовщики» в мессенджере Telegram. Также опасными площадками являются соцсети «ВКонтакте», «Одноклассники» и игровые чаты.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ
