Банкам предложили выявлять клиентов-нерезидентов по геолокации

Власти планируют обязать кредитные организации проверять налоговое резидентство клиентов по геолокации, сказано в проекте постановления правительства, который есть у «Известий».

Пресечь заграницу: в Минтруде выступили против трудовых договоров с релокантами

Какие риски в контрактах с уехавшими и что об этом говорит закон

В документе сказано, что если клиент не предоставил запрашиваемые документы, то банк может прекратить проведение операций по его счету, а также расторгнуть договор в одностороннем порядке.

Никаких решений по инициативе пока не принято, сообщили «Известиям» в Минфине и Федеральной налоговой службе (ФНС).

Если меры утвердят, то банки должны будут на регулярной основе мониторить геолокацию клиента — из какой страны он заходит в онлайн-банк, пояснил глава Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин.

«Затем, если банк выявит признаки, что человек, возможно, живет за границей, у него нужно дополнительно запросить документы о резидентстве. Эту информацию требуется передать в ФНС», — сказал он.

Только ради подтверждения резидентства финансовым организациям придется значительно доработать свои информационные системы и технологические алгоритмы совершения операций, заявил Андрей Емелин.

При этом геолокация не может дать однозначный ответ на вопрос, выступает ли клиент налоговым резидентом другого государства, отметили в Почта Банке. Он может находиться и работать в России, но при этом постоянно использовать VPN на смартфоне.

Подробнее читайте в эксклюзивном материале «Известий»:

Место и положение: банкам предложили выявлять клиентов-нерезидентов по геолокации