ЦБ определил признаки мошенничества при снятии наличных в банкомате
Центральный банк (ЦБ) России определил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах. Перечень был опубликован 21 августа на сайте регулятора.
В список вошли девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации. Среди них нехарактерное поведение при снятии денег, изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, снятие денег в течение суток после оформления кредита или займа, а также увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитным картам. Помимо этого, к признакам мошенничества ЦБ отнес пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного дня из-за неверного ввода PIN-кода или превышения лимита кредитования.
Банки будут обращать внимание на время дня, в которое поступил запрос на снятие наличных, расположение банкомата, сумму и периодичность запросов.
Кроме того, операторы связи могут предоставлять кредитным организациям информацию о смене характеристик телефона, при помощи которого происходит снятие денег, наличии на устройстве вредоносных программ, получении пользователем большого количества коротких текстовых сообщений на электронную почту и в мессенджерах.
Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки, уточнил регулятор. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. Информирование о мошеннических операциях будет осуществляться через СМС-сообщение или пуш-уведомление.
В управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (УБК) МВД РФ 12 августа сообщили, что перенос общения в неофициальные мессенджеры, частая смена реквизитов, давление на срочность оплаты входят в десятку признаков мошенничества при онлайн-покупках. Также подозрительными признаками являются внезапное изменение минимальной суммы вывода, блокировка возврата на этапе оформления, отказ от альтернативных способов доставки и страховка как обязательный авансовый платеж.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ
