Эксперт назвал цель ограничений для переводов без открытия счета
Ограничения для денежных переводов без открытия банковского счета нужны для борьбы с преступными доходами. Об этом 12 мая «Известиям» рассказал кандидат экономических наук, эксперт финансового рынка Андрей Бархота.
На территории России с 30 мая начнут действовать новые правила, по которым люди, не открывшие банковский счет, не смогут переводить более 100 тыс. рублей. Если сумма окажется выше, человеку придется пройти полную идентификацию личности в банке.
«Доходы, которые имеют серый характер, нелегальные отчасти, как правило, уходят в наличные либо циркулируют по каким-то нелегальным каналам. И всегда есть большая проблема, для того чтобы действительно это всё проводить через банковские счета», — отметил эксперт.
Он добавил, что сейчас люди, которые не хотят открывать счет в банке, чаще всего используют наличные, передавая их в конвертах, книгах, пакетах и прочее.
По словам Бархоты, новая мера позволит легализовать «серые» средства, например, некоторые доходы самозанятых.
«Сумма 100 тыс. приблизительно соответствует сейчас находящимся в серой зоне по заработкам, в том числе самозанятым. И если разрешить совершать эти операции без открытия счета, часть средств отправится в легальный канал. То есть будет находиться в правовом поле Российской Федерации», — заключил эксперт.
Председатель коллегии адвокатов «ВМ-право» Денис Цыплаков 28 апреля сообщил о том, что проблема вовлечения детей и подростков в дропперские схемы требует срочного внимания со стороны родителей, правоохранительных органов и финансовых институтов. Адвокат подчеркнул, что не все случаи подпадают под уголовное преследование. Например, если человек случайно получил незаконно выведенные деньги и вернул их, это не считается преступлением — нет умысла. Но если карту передали за вознаграждение, то это уже соучастие.
