Лицензирование криптобирж в России предлагает ввести Росфинмониторинг. Эта инициатива может найти отражение в законодательных актах до конца 2024 года, и тогда отечественные биржи начнут собирать сведения о владельцах кошельков с цифровыми активами и хранить данные о транзакциях не менее пяти лет. Криптообменники обяжут получать лицензии и предоставлять информацию о клиентах правоохранителям. Нововведения направлены не только против кибермошенничества, но и на преодоление недоверия населения РФ к технологии блокчейн.
Государство регулярно принимает меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Например, в 2015-м ввели правила по идентификации клиентов банками при обмене валюты. Но необходимо идти дальше и делать прозрачными операции с криптовалютами. Поэтому лицензирование бирж — разумный шаг, пользу от которого, уверен, со временем оценят не только профессионалы. Это даст возможность совершенно легально хранить в базе сведения о клиентах. В случае нарушения закона и при запросе правоохранителей данные предоставит служба безопасности биржи или обменника.
Сейчас у следователей есть единственный вариант установления личности хозяина криптокошелька — обращение к владельцам платформы, где были произведены операции с цифровыми активами. Часто просьбы сообщить нужную информацию остаются без ответа. А после принятия поправок обменник или биржа уже не смогут проигнорировать требование правоохранителей. Это уменьшит число связанных с криптовалютами преступлений, которое значительно выросло за последние два года. Сегодня в открытом доступе находится информация о 1,5 тыс. таких уголовных преступлений.
Юристы давно говорят о несовершенстве актов, содержащих элементы правового регулирования рынка блокчейн. Так, нормы закона о цифровых финансовых активах в основном касаются деятельности майнеров биткоина, эфириума и других валют. В нем практически нет положений, регулирующих работу криптообменников и бирж. Поэтому блокчейн-юристы вынуждены балансировать между интересами компании и требованиями законов, нормы которых применимы к операциям с цифровыми валютами.
Верификация клиента — удостоверение его личности, пусть даже в минимальном объеме в виде заполнения соглашения или поручения на покупку либо перевод криптовалюты — подтверждает, что платформа выполняет посредническую функцию. Использование процедур системы «Знай своего клиента» (платформа Центробанка) становится гарантией безопасности и отсутствия проблем у владельца биржи, если в будущем проведенными операциями заинтересуются правоохранители.
Лицензирование криптоплатформ позволит привести законы, действующие в сфере блокчейн, к единообразию. До сих пор до конца непонятно, как рассчитывать налог и что понимать под доходом обменников, работающих с цифровыми активами.
Правоохранители тоже находятся в сложном положении. В случае с криптовалютой они не могут применить традиционный метод выемки средств, полученных в результате преступной деятельности, не имеют технических возможностей реализовать другие следственные действия.
Предложения по изменению законодательства упростят работу и государственных уполномоченных органов. Юридический отдел Росфинмониторинга предлагает разработать «маршрутные правила». Согласно им, каждая транзакция должна содержать в себе сведения об отправителе и данные получателя криптовалюты. Это облегчит сотрудничество платформ с правоохранителями и позволит если не полностью ликвидировать мошенничество в сфере блокчейн, то свести его к минимуму.
Хотя необходимо признать, что внесение изменений в Гражданский и Налоговый кодексы, КоАП и другие нормативные документы создаст нагрузку на правоохранительную систему. Могут активизироваться недобросовестные игроки, к которым придут клиенты, не желающие афишировать свои доходы и платить налоги.
Но усиление контроля со стороны государства повысит доверие граждан к отечественным сервисам. В сентябре 2024 года на долю РФ пришлось около 28% трафика крупнейших криптовалютных бирж. Правовое обеспечение использования блокчейна в РФ — реальный путь к увеличению налоговых поступлений в бюджет страны.
Автор — руководитель департамента развития трансграничных платежей и криптобезопасности Российской ассоциации криптоэкономики, искусственного интеллекта и блокчейна (РАКИБ)
Позиция редакции может не совпадать с мнением автора
