В Росфинмониторинге назвали причину ограничений на внесение наличных в банкоматы
Внесение наличных средств через банкоматы может быть частью схем злоумышленников по легализации доходов, полученных противозаконным способом. Об этом 5 февраля заявили в Росфинмониторинге, комментируя инициативу об ограничении физлиц суммой в 1 млн рублей в месяц при внесении денег через банкоматы.
«В этой связи полагаем, что введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, в том числе связанных с использованием счетов, открытых на подставных физических лиц (дропов), в различных противоправных схемах», — заявили в ведомстве РБК.
При наличии оснований закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» позволяет сотрудникам финансовых организаций потребовать документы или иную информацию об источнике и о происхождении доходов, которые вносятся на вклад или счет.
Ограничение наличных и обеление бизнеса могут приносить бюджету до 1 трлн рублей ежегодно с 2027 года. Эксперты 2 февраля отметили, что переход на безналичные расчеты в сегменте малого и среднего бизнеса уже стал устойчивым трендом, а доля наличных платежей снизилась с 25,7% в 2021 году до 12,2% в 2025-м. Основная цель регулирования — закрытие «серых» схем и выравнивание конкурентных условий.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ
