Криминальные смены: за что судят сына экс-главы Мордовии
Мошенничество, дача взятки в особо крупном размере, злоупотребление должностными полномочиями — такой комплект обвинений собрал бывший министр целевых программ Мордовии Алексей Меркушкин. Его дело рассматривается сейчас в Пензенском суде. В частности, следствие полагает, что Меркушкин дал взятку в 7 млн рублей руководителю мордовского отделения ЦБ Александру Теренькину. В ответ тот должен был отозвать итоги инспекции, которые грозили лишением лицензии Мордовпромстройбанку. Кроме того, по версии следствия, обвиняемый по завышенной в пять раз цене продал в собственность республики здание местного экспоцентра и выводил средства из Актив Банка. Ущерб одному только региональному бюджету оценивается в 216 млн рублей, а дыра в капитале Актив Банка составила 1,6 млрд. Подробности уголовного дела — в материале «Известий».
В чем обвиняют Алексея Меркушкина
Первомайский районный суд Пензы 8 апреля провел допрос свидетелей стороны защиты по делу бывшего министра целевых программ Мордовии Алексея Меркушкина, сына экс-губернатора Мордовии и Самарской области. Бывшего чиновника и влиятельного в прошлом бизнесмена считают причастным к крупному мошенничеству, а также финансовым махинациям в банках, которые принадлежали этому семейному клану.
Интересы и связи семьи в регионе оказались столь обширны, что дело даже передали на рассмотрение в другой регион. Изначально оно должно было рассматриваться в Ленинском райсуде Саранска, но один из его фигурантов оказался родственником судьи. В итоге разбирательство проходит в Пензе.
Задержание по подозрению в даче взятки бывшего заместителя председателя правительства Мордовии, министра целевых программ Алексея Меркушкина
Алексей Меркушкин — младший сын бывшего губернатора Мордовии и Самарской области Николая Меркушкина. Он родился в июне 1978 года в Саранске.
В 2000 году получил диплом Мордовского госуниверситета по специальности «юриспруденция», в 2004 году окончил Плехановскую академию, защитив диссертацию и получив степень кандидата экономических наук.
Во время работы в правительстве Мордовии отвечал в том числе за подготовку региона к чемпионату мира по футболу 2018 года.
Меркушкина задержали в мае 2021 года в московском аэропорту Шереметьево, экс-чиновник собирался лететь в Минск. С тех пор он находится в СИЗО. Помимо Меркушкина в деле фигурируют бывший генеральный директор ООО «Корпорация развития Республики Мордовия» Михаил Амутнов, экс-зампред правительства Мордовии Владимир Мазов и бывший управляющий отделением Национального банка по Мордовии Волго-Вятского ГУ Центробанка России Александр Теренькин.
Взятка представителю Центробанка
В деле несколько эпизодов. Первый касается обвинения в даче взятки.
— Меркушкина-младшего подозревают в даче взятки начальнику мордовского отделения Центробанка за непринятие мер в отношении одного из коммерческих банков, бенефициаром которого он являлся ранее, — рассказывал источник «Известий», знакомый с ситуацией.
По версии следствия, дело обстояло так. Меркушкин был бенефициаром Мордовпромстройбанка (МПСБ). В 2015 году Центробанк России назначил проверку МПСБ. Основной акцент делался на оценке кредитных рисков — проще говоря, не выдает ли банк ничем не обеспеченные кредиты. Об этом в ходе допросов заявил Анатолий Баткеев, который руководил проверкой. Помимо этого, инспекторы выясняли, не завысил ли банк стоимость своих активов — например, недвижимости, которой он владел.
«В ходе проверки был выявлен кредитный риск, — пояснил Баткеев и на заседании суда 8 апреля. — Нарушения по формированию капитала. Это основные нарушения, которые вспоминаются. Я сейчас уже плохо помню. Кредитный риск с недвижимостью и мобилизацией активов я помню».
Итоги проверки грозили МПСБ отзывом лицензии. И тогда, по версии следствия, Алексей Меркушкин вместе с председателем совета директоров банка и еще одним акционером этой организации передал взятку в размере более 7 млн рублей чиновнику Нацбанка по Мордовии Волго-Вятского ГУ Центробанка России Александру Теренькину.
Следователи считают, что взятка была замаскирована под выкуп по явно завышенной цене акций кондитерской фабрики «Ламзурь», которыми владел Теренькин. В ответ он должен был отозвать предписания по итогам инспекционной проверки банка. То есть, по сути, скрыть от руководства Центробанка факты выдачи необеспеченных кредитов и завышения стоимости активов.
Вывод средств из Актив Банка
В дальнейшем Мордовпромстройбанк был поглощен другим кредитным учреждением — Актив Банком. Но это было похоже на своеобразную внутрисемейную сделку, потому что обеими структурами по сути владели и руководили одни и те же люди, родственники экс-главы Мордовии Николая Меркушкина, а именно его старший сын Александр, младший Алексей, свояченица Валентина Андрюшкина и ее сестра Раиса Тутуркина.
Семья распоряжалась средствами вкладчиков этого банка по своему усмотрению, заявил «Известиям» бывший зампред правительства Мордовии Александр Пыков.
— В данном случае нет никакой хитрости финансовой, экономической, — сказал он. — Просто тупо как в магазине: дай мне деньги, я заберу их и как-то спрячу, и всё обойдется без каких-то сложностей. И в офшоры выводились, и прямым образом в качестве получения каких-то кредитных ресурсов, и так далее.
Бывший акционер Актив Банка Юнир Биктяков отошел от дел еще в 2010-м и сейчас понял: после его ухода могли подделывать отчетность.
— [В Центробанк предоставлялись] неправильные отчетные данные, скрывалась реальная прибыль, реальные активы. То есть всё делалось с нарушениями. В пользу интересантов, которые были учредителями банка, — пояснил он.
В частности, средства могли выводиться в качестве займов той же кондитерской фабрике «Ламзурь» (у Алексея Меркушкина было 45% акций фабрики, еще один пакет принадлежал Валентине Андрюшкиной — сестре жены Николая Меркушкина). Предприятие, кстати, набрало столько кредитов, что в 2021 году было признано банкротом.
В июне 2021 года Банк России отозвал лицензию у Актив Банка. Как пояснил регулятор, банк занижал величину необходимых к формированию резервов, а также завышал стоимость имущества в целях искусственного улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения.
Кроме того, по данным ЦБ, кредитное учреждение допускало неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Нанесенный ущерб после отзыва лицензии у Актив Банка был оценен в 1,6 млрд рублей.
Продажа «Мордовэкспоцентра»
Еще один эпизод уголовного дела против Меркушкина относится к 2015–2019 годам. Тогда в собственности Мордовпромстройбанка находился выставочный комплекс «Мордовэкспоцентр». Так как объект был непрофильным активом, банк решил его продать. Именно в процессе продажи, по версии следствия, и случился факт мошенничества.
По оценке Следственного управления СК по Мордовии, рыночная цена комплекса составляла порядка 54 млн рублей. Но руководство МПСБ заказало экспертизу, которая оценила здание в 271 млн рублей. Тут же нашелся и покупатель — ООО «Корпорация развития Республики Мордовия», собственником которой является правительство региона. Именно эта структура и купила у банка выставочный комплекс.
«Цена объекта была завышена. Согласно договору купли-продажи, стоимость упомянутого имущества, включающего в себя здания павильонов, галереи, а также земельный участок и асфальтовое покрытие, определена в размере 271 млн рублей. Но рыночная цена была немногим более 54 млн рублей», — сообщали в следственном управлении СК по Мордовии.
Кстати, купленная втридорога собственность сейчас не используется и потихоньку разваливается. В павильонах — мусор и грязь, здание частично обвалилось, убедился корреспондент «Известий».
Из-за этой сделки, помимо Алексея Меркушкина, одним из обвиняемых по делу проходит Михаил Амутнов, который в то время руководил «Корпорацией развития Республики Мордовия».
Что грозит обвиняемым
Экономист Алексей Родин в беседе с «Известиями» отметил, что в основе этого уголовного дела довольно известные схемы. Вывод активов из банков, компаний и их последующее банкротство практиковались давно.
— Можно вспомнить, как еще в середине XIX века бенефициары Скопинского городского общественного банка взяли от населения порядка 4 млн рублей и через кредиты вывели их на своих друзей, родственников, знакомых, — напомнил он историю первой российской финансовой пирамиды.
Алексею Меркушкину грозит длительный срок заключения, если обвинение по всем пунктам будет доказано, отметил адвокат по уголовным делам Максим Калинов.
— При слиянии трех составов ему грозит около 15 лет лишения свободы, — указал эксперт.
Однако итоговый приговор остается на усмотрении судьи.
