Кредит на красивую жизнь
В Кузбассе группа псевдобизнесменов назанимала в банке более миллиарда рублей. Отдавать деньги мошенники не собирались. По факту их афер Главным следственным управлением при ГУВД по Кемеровской области возбуждено уголовное дело.
Как рассказал "Известиям" референт отдела информации и общественных отношений ГУВД по Кемеровской области Владимир Сергеев, состав этого преступления был выявлен в ходе расследования уголовного дела, возбужденного по ч. 4 ст. 159 УК РФ ("Мошенничество").
- Финансовые махинации вскрылись в феврале этого года в одном из кредитных учреждений Новокузнецка, когда более 90% фирм-заемщиков, получивших кредиты в 2007-2009 годах, вдруг одновременно просрочили свои платежи, - говорит Владимир Сергеев.
Полученные в кредит деньги были похищены, к чему оказались причастны и сотрудники банка-кредитора. Выяснилось, что группа работников отдела по развитию малого бизнеса банка и их родственники проворачивали хитрые схемы, в результате деньги лились в карманы "предпринимателей". Предварительная проверка показала, что сумма фиктивных кредитов составила более полумиллиона рублей. Деньги выдавались как наличными, так и переводились на счета организаций, получающих кредиты.
Сегодня следствием установлено, что для осуществления кредитных мошенничеств 36-летний житель Новокузнецка создал группу, в которую входили более 10 человек. В составе преступного сообщества работали три структурных подразделения. Одно занималось подбором фирм (потенциальных заемщиков) и лиц, которые за определенную плату готовы были выступить в качестве учредителей и директоров данных организаций. Второе подразделение юридически сопровождало махинации: подготавливало фиктивные документы, свидетельствующие о финансовой состоятельности фирм-заемщиков. На заключительном этапе выдачу кредитов без проверки финансового положения заемщиков осуществляли члены третьей группировки.
В ходе следствия сумма ущерба, установленная во время первой проверки, увеличилась более чем в два раза. Подозреваемые заключили с банком 90 фиктивных кредитных договоров. По версии следствия, с 2007 по 2009 год членами ОПГ было похищено более миллиарда рублей. Часть полученных денег мошенники направляли на гашение текущих платежей по ранее полученным кредитам, остальное - тратили по своему усмотрению.
Так, аферисты "усматривали" себе дорогие иномарки, ("Мерседес", "Фольксваген", "Порше Кайен" и др.), приобретали элитную недвижимость в Санкт-Петербурге и за границей, ювелирные украшения. Кроме того, активно отдыхали за рубежом.
В ходе следствия были изъяты более ста печатей организаций, налоговых инспекций области и банковских учреждений. Собранные доказательства позволили возбудить дополнительное уголовное дело по признакам состава преступления ч. 1 ст. 210 УК РФ ("Организация преступного сообщества"). Расследование продолжается. Меру пресечения в качестве ареста получили трое активных участников преступного сообщества. Остальные находятся под подпиской о невыезде.
