Эксперт рассказал о попадающих под наблюдение с 2027 года банковских счетах
Со следующего года счета, годовой оборот которых будет превышать 2,4 млн рублей, станут попадать под особое внимание. Об этом 20 мая рассказал основатель «Агентства по управлению рисками ООО «Секвойя Групп», председатель комитета по страхованию Ассоциации экспортеров и импортеров Максим Гмыря.
«Особое внимание будет уделяться счетам, где годовой оборот превышает 2,4 млн рублей, — такие клиенты сразу попадают под пристальное наблюдение», — заявил он в беседе с агентством «Прайм».
Отмечается, что для борьбы с мошенничеством в рамках платформы «Антидроп» с 2027 года планируется ввести обязательную привязку ИНН к новым и существующим банковским счетам и вкладам. По словам эксперта, для граждан с легальным доходом нововведение пройдет почти незамеченным, основной удар будет нанесен по дропперам, незаконным предпринимателям и уклонистам от налогов. При этом если человек регулярно собирает средства на общественные нужды, ему достаточно будет объяснить природу переводов.
Кроме того, система позволит выявлять подозрительную активность на ранних этапах, например большое количество регулярных мелких транзакций. Это может стать поводом для банка узнать о происхождении средств.
Директор по развитию финансовых продуктов в «Сравни» Магомед Гамзаев 18 мая рассказал об обязательной привязке ИНН с 2027 года для всех банковских счетов россиян. Эксперт отметил, что это шаг к более системному отслеживанию денежных потоков. В отличие от паспортных данных или номера телефона, индивидуальный номер налогоплательщика является постоянным идентификатором, что позволит выявлять подозрительные транзакции в разных кредитных организациях.
