Экономист рассказал о способах перевода денег без блокировки
Банки начинают ужесточать правила перевода средств, и добросовестным клиентам важно правильно оформлять транши, чтобы избежать блокировки. Об этом 6 декабря рассказал старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин.
По словам эксперта, под подозрение могут попасть переводы крупных сумм, начиная с 200 тыс. рублей, а также многочисленные переводы от разных лиц, которые также могут вызвать подозрения.
«В этой связи проще получить статус самозанятого и платить налоги со своей деятельности», — сказал он в беседе с агентством «Прайм».
Если речь идет о переводе денег, например родным в другой регион, важно правильно указать назначение платежа. Оно может быть разным: на личные нужды, на возврат долга или подарок на день рождения. Это позволит банку понять, кому и на что направляются средства.
Директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров 12 ноября сообщил, что эксперты ЦБ решили включить переводы по Системе быстрых платежей (СБП) в признаки мошеннических из-за мошенников. По его словам, текущий перечень признаков мошеннических операций состоит из шести пунктов.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ
