ЦБ порекомендовал банкам усилить контроль для противодействия дропперам

Центробанк (ЦБ) России направил банкам рекомендации по усилению контроля за процедурами идентификации клиентов с целью предотвращения использования банковских карт и счетов дропперами. Об этом 1 ноября сообщили на официальном сайте регулятора.

Дропперами называют клиентов банков, которые предоставляют свои карты или счета мошенникам для обналичивания похищенных средств, либо делают это самостоятельно. В ЦБ указали, что активация карт, оформленных в рамках зарплатных проектов, должна быть возможна только после завершения всех процедур идентификации и подтверждения личности владельца.

Кроме того, банки обязаны тщательно проверять документы каждого нового клиента, исключая возможность подделок. Регулятор также рекомендовал усилить контроль в офисах и подразделениях, где существует высокий риск открытия счетов дропперами, а также особое внимание уделить сотрудникам, проводящим выездную идентификацию.

ЦБ предложил также использовать системы фотовидеофиксации для подтверждения личного присутствия клиента при технической возможности.

Обратные последствия: банки должны будут вернуть цифровые рубли при переводе мошенникам

Как будет работать механизм и каким способом аферисты могут выманивать новую форму денег

Ранее, 27 сентября, ЦБ России сообщил о разработке функционала для внедрения в приложения специальной кнопки, позволяющей уведомлять о мошенничестве. Уточняется, что в случае возникновения проблем в работе их будут решать с кредитными организациями в индивидуальном порядке.

Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ