Центробанк России отозвал лицензию у Киви банка
Центробанк (ЦБ) РФ отозвал лицензию у Киви банка. Об этом 21 февраля сообщает регулятор.
«Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Киви банк», — сказано в заявлении ЦБ.
Отмечается, что кредитная организация занимала 89-е место в банковской системе России.
Регулятор уточняет, что принял соответствующие решение в связи с тем, что Киви банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ, а также систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Как указано, Банк России в течение последних 12 месяцев пять раз применял в его отношении меры, включая ввод ограничений на осуществление отдельных операций.
«Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — говорится в сообщении.
Также сообщается, что были выявлены многочисленные случаи открытия этим банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных без ведома физических лиц и проведения по ним операций. В ЦБ указали, что это создавало значительные риски для граждан.
Кроме того, регулятор направил в правоохранительные органы все сведения об операциях, которые имеют признаки уголовно наказуемых действий.
«Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», — заключается в пресс-релизе ЦБ.
В июле прошлого года принадлежащий группе Qiwi Киви банк по решению Центробанка частично ограничивал вывод средств физлицами с кошельков на банковские счета и снятие наличных. Тогда кредитная организация заверяла, что находится в диалоге с регулятором, чтобы уточнить детали предписания и устранить выявленные недочеты.
