ЦБ разрабатывает механизм исключения реквизитов из базы о подозрительных счетах
Сейчас в базе данных ЦБ «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента» хранятся сотни тысяч реквизитов дропперских счетов, сообщил в интервью «Известиям» зампред Банка России Герман Зубарев. В прошлом году их было на порядок меньше — десятки тысяч.
«База наполняется за счет сообщений от банков: клиенты жалуются, что перечислили деньги мошенникам, кредитные организации проводят внутреннюю проверку и сообщают Банку России данные подозрительных счетов. Мы также проверяем информацию, в том числе с помощью банка-получателя похищенных денег, и при наличии оснований включаем счет в базу», — рассказал Герман Зубарев.
По его словам, благодаря такой многоэтапной проверке, ЦБ получает единичные жалобы на необоснованное попадание в базу. В ЦБ рассматривают такие обращения, и если ошибка подтверждается, то счет из реестра исключают.
«Чтобы упростить и ускорить этот процесс, мы сейчас разрабатываем документ и форму обращения, которые усовершенствуют процедуру исключения реквизитов из базы данных регулятора», — рассказал зампред ЦБ.
Подробнее читайте в эксклюзивном интервью Германа Зубарева «Известиям»:
«Банки отбили более 20 млн попыток похитить деньги клиентов»
