Минфин обяжет банки контролировать операции с драгметаллами
Минфин и Росфинмониторинг разрабатывают закон об обязательном контроле со стороны банков за операциями с драгметаллами. Об этом говорится в документах к правительственному часу от 12 июля. Инициатива позволит сократить теневой оборот в отрасли.
Информацию подтвердили в аппарате правительства Дмитрия Григоренко. Там добавили, что проект готовится к внесению в кабмин.
Сейчас организации в сфере драгметаллов могут предпринимать меры для определения источников происхождения денег или другого имущества. Они передают сведения о подозрительных операциях Росфинмониторингу, и, если обнаруживаются риски отмывания средств, информацию направляют в правоохранительные органы.
Операции с драгоценностями отражаются в банковских системах, рассказали в пресс-службе ВТБ. Данные об их происхождении финорганизации получают из ответов клиентов, добавили там.
Инициатива Минфина потребует дополнительных финансовых вложений от банков — нужно будет внедрить новые автоматизированные процедуры и перестроить отдельные бизнес-процессы, отметили в ВТБ.
Возложение на кредитные организации функции контроля — логичное решение, поскольку операции физлиц с драгметаллами проходят через банки, считает доцент кафедры мировых финрынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Максим Марков.
По его словам, в усилении контроля за сделками может помочь лазерная маркировка продукции. А наличие базы данных по отметкам позволит идентифицировать каждое изделие и отслеживать историю его обращения, что предотвратит кражи и незаконный оборот в отрасли.
Подробнее читайте в эксклюзивном материале «Известий»:
Оценка ценностей: власти обяжут банки контролировать операции с драгметаллами
