Ищем кассиров: сервис FreeKassa закрылся после расследования «Известий»
Сервис онлайн-платежей FreeKassa прекратил работу после публикации «Известий», посвященной его деятельности. По состоянию на вечер 5 февраля был недоступен его основной сайт, удалены группы из соцсетей и мессенджеров, не работают ссылки из партнерских проектов. Двумя днями ранее наше издание опубликовало расследование, согласно которому эта площадка, занимавшаяся в том числе обслуживанием финансовых потоков нелегальных в России онлайн-казино, вероятно, принадлежит девелоперу и IT-предпринимателю из Калининграда Андрею Грекову.
Почему закрылся FreeKassa
Платежный сервис FreeKassa прекратил работу: 5 февраля был закрыт доступ к его сайту, удалены группа в соцсети «ВКонтакте» и канал в Telegram. Помимо этого, на партнерских проектах сервисов, прежде всего в онлайн-казино, FreeKassa больше не указан среди способов пополнения депозитов и вывода средств. До последнего времени это был один из самых распространенных способов проводить платежи в адрес нелегальных в России игорных площадок, таких как 1Win, и другие.
Теоретически это может означать, что часть пользователей серого сервиса рискует потерять денежные средства, которые они хранили там на депозитах.
Всё это может быть реакцией на расследование, опубликованное «Известиями» 3 февраля. Основываясь на полученных изданием сведениях, мы высказывали предположение, что сервисом FreeKassa может владеть IT-предприниматель и девелопер из Калининграда Андрей Греков.
FreeKassa ранее был заблокирован Роскомнадзором, однако пользовался «зеркалами» и был интегрирован во внутреннюю инфраструктуру нелегальных онлайн-казино. На площадке было доступно пополнение счета рублями, валютой или криптовалютой, а переводы осуществлялись с помощью номеров телефонов и карт так называемых дропов — подставных лиц. Пользователь совершал, таким образом, обычный перевод через СБП, а затем средства через карту получателя оказывались уже на балансе в казино.
По оценкам «Известий», FreeKassa мог аккумулировать тысячи подставных карт и номеров телефонов дропов. Косвенно это также создает возможность для потенциального использования сервиса для отмывания денег в обход регуляторного контроля. За каждый перевод или пополнение сервис брал комиссию.
Приложение FreeKassa для Android разрабатывала компания IFKSC, почта которой совпадает с контактным адресом сервиса поиска жилья ООО «Жилибыли», который официально принадлежит Грекову. Он же, судя по архивным интернет-страницам, в прошлом привлекал IT‑специалистов для разработки платежного сервиса FreeKassa.
Сам сервис, как отмечали «Известия», публично не раскрывал ни юридическую структуру, ни наличие лицензий, он не имел присвоенного ему российского ИНН, то есть не платил налоги и не являлся юридическим лицом. На сайте была указана только почта обратной связи и бот поддержки, а верификация личности не была обязательной.
Сервис, оставшийся в тени
Между тем «Известия» обнаружили еще один платежный сервис, который также может использоваться для платежей в адрес тех же нелегальных онлайн-казино и который, возможно, связан с Грековым. Он всё еще продолжает работать. По сведениям источников «Известий», это один из последних проектов, которые мог запускать бизнесмен. Речь о системе платежей под названием Kassa AI. Факт вероятной принадлежности домена Грекову подтверждается инструментами веб-аналитики.
Kassa AI отличается от FreeKassa тем, что позиционируется как B2B‑решение для онлайн‑платежей продавцов из e‑commerce. Этот сервис указывает в качестве юридических данных ТОО «СИТ» из Казахстана.
ТОО «СИТ» — это компания, которая является казахстанским юридическим лицом сервиса сбора пожертвований DonatePay. О том, что Греков может быть владельцем этого сервиса, мы также упоминали в своем расследовании.
Всё это позволяет предположить, что Kassa.AI может быть отдельным проектом FreeKassa для работы с юрлицами по образу и подобию банка Qiwi, у которого в России была отозвана лицензия и который затем переехал в Казахстан.
Опрошенные на условиях анонимности «Известиями» источники отметили, что если FreeKassa не восстановит работу в ближайшее время, последствия затронут не только держателей балансов, но и партнерские проекты, которые использовали ее как платежный шлюз, в том числе нелегальные онлайн-казино.
Вместе с тем практика рынка серых платежей показывает, что подобные структуры нередко возвращаются в другом виде — через новые домены, витрины и каналы коммуникации, сохраняя техническую базу. Это можно видеть на примере Kassa.Ai, которая в целом после доработки могла бы выступить площадкой для миграции клиентов из FreeKassa, предположили собеседники издания.
