Аналитик рассказала о настороженности банков из-за схожих сумм денежных переводов
С 1 января наступившего года банки усиливают контроль за переводами физических лиц: они анализируют финансовое поведение клиентов, а не отдельные переводы. Об этом 15 января рассказала аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Гаянэ Замалеева.
«Отдельный «триггер» — указание в назначении платежа формулировок с коммерческим оттенком при операциях между частными лицами. Это явный сигнал для системы мониторинга, что личная карта фактически используется как расчетный счет», — отметила Замалеева в беседе с агентством «Прайм».
Эксперт объяснила, что если операция покажется банку подозрительной, ее приостановят и потребуют от клиента объяснений или подтверждающих документов. По словам Замалеевой, в отдельных случаях может быть ограничено дистанционное обслуживание до выяснения ситуации, а при выявлении нарушения можно получить штраф. Аналитик подчеркнула, что такие действия банков правомерны и являются стандартной процедурой финансового контроля.
Замалеева назвала главным правилом в новых реалиях отказ от использования личной карты в пользу расчетного счета в рамках ведения бизнеса. Она напомнила, что любые регулярные доходы должны быть легализованы, а формулировка назначения платежа — точно отражать суть операции.
Директор по продукту и сооснователь бухгалтерии для бизнеса «Мое дело» Анастасия Моргунова 13 января сообщила «Известиям», что с 1 января 2026 года налоговые органы получают расширенные полномочия при оценке финансово-хозяйственного состояния компаний и индивидуальных предпринимателей. Изменения закреплены Федеральным законом № 254-ФЗ и дополняют Налоговый кодекс РФ. Теперь ФНС сможет формировать выводы не только на основе отчетности и деклараций, но и по итогам анализа финансовых показателей, движения средств и иных данных из внешних источников.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ
