Уваров: ЦБ хочет включить крупные переводы себе по СБП в признаки мошенничества
Центробанк (ЦБ) России намерен обновить перечень признаков мошеннических операций, включив в него переводы по Системе быстрых платежей (СБП). Об этом 12 ноября сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
По словам представителя регулятора, аферисты всё чаще используют СБП, убеждая граждан переводить средства со своих счетов в других банках.
«Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ», — рассказал он в беседе с «РИА Новости».
Кроме того, Уваров пояснил, что банки будут считать подозрительными ситуации, когда клиент пытается перевести деньги через СБП на счет человека, которому ранее, в течение полугода, не совершалось переводов, особенно если операция проводится в тот же день.
В настоящее время перечень признаков мошеннических действий состоит из шести пунктов и не обновлялся около года. За это время злоумышленники разработали новые схемы обмана, подчеркнул Уваров.
Начальник управления аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов 6 ноября рассказал, что банки могут блокировать счета клиентов при обнаружении нетипичного финансового поведения. Он отметил, что блокировки чаще всего связаны с подозрительной активностью — частыми переводами или операциями на суммы, не соответствующие официальным доходам клиента. Такая мера используется согласно законодательству о противодействии отмыванию доходов и закону № 161-ФЗ («О национальной платежной системе»).
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ
