В Росфинмониторинге рассказали о блокировке банками подозрительных счетов
Банки могут блокировать счета клиентов при обнаружении нетипичного финансового поведения. Об этом 6 ноября заявил начальник управления аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов.
«В таких случаях банк ограничивает дистанционное обслуживание и просит клиента пояснить характер проводимых операций. Тогда клиенту необходимо подойти в ближайший офис банка. И если он ничего не нарушает, то с него, конечно, снимут ограничения», — пояснил Курьянов в интервью газете «Комсомольская правда».
По его словам, блокировки чаще всего связаны с подозрительной активностью — частыми переводами или операциями на суммы, не соответствующие официальным доходам клиента. Подобные меры применяются в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию доходов и законом № 161-ФЗ («О национальной платежной системе»).
Курьянов уточнил, что при подозрительной транзакции банк вправе приостановить перевод на два дня или отказать в его проведении. Специальные системы мониторинга банков фиксируют нетипичные операции, что позволяет выявлять потенциально опасные финансовые операции.
1 ноября Центробанк (ЦБ) России направил банкам рекомендации по усилению контроля за процедурами идентификации клиентов с целью предотвращения использования банковских карт и счетов дропперами. Кроме того, банки обязаны тщательно проверять документы каждого нового клиента, исключая возможность подделок. Регулятор также рекомендовал усилить контроль в офисах и подразделениях, где существует высокий риск открытия счетов дропперами, а также особое внимание уделить сотрудникам, проводящим выездную идентификацию.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ
