Перейти к основному содержанию
Реклама
Прямой эфир
Общество
Уровень воды в реке в Минусинске Красноярского края перестал повышаться
Мир
Глава РФПИ заявил о приближении к миру после обещания Зеленского прекратить огонь
Политика
Военный эксперт назвал вредным для европейцев оборонный план фон дер Ляйен
Мир
В США полиция окружила штаб-квартиру ЦРУ после сообщений о стрельбе у входа
Политика
Депутат от «Новых людей» предложила рассчитывать расходы чиновников с помощью ИИ
Мир
В Германии уличили ЦРУ в попытке скрыть архивы об убийстве Кеннеди
Мир
Политолог назвал условие для включения ЕС в диалог по украинскому конфликту
Мир
Прокуратура Финляндии подала апелляционную жалобу на приговор россиянину Тордену
Мир
Министр обороны Израиля сообщил о скорой эвакуации мирного населения из Газы
Политика
В Госдуме отреагировали на удар ВСУ по нефтебазе на Кубани
Общество
Площадь пожара на нефтебазе на Кубани выросла до 4,25 тыс. кв. м
Происшествия
В Дагестане четыре человека погибли и шесть пострадали в ДТП с микроавтобусом
Экономика
Глава ВТБ Костин заявил о ненужности SWIFT
Спорт
Владелец «Вашингтон Кэпиталз» назвал Овечкина легендой хоккея
Мир
Арестованного мэра Стамбула обвинили в пособничестве терроризму и мошенничестве
Общество
В ХМАО мужчина избил ребенка за отказ курить
Общество
Из Суджанского района Курской области с 12 марта эвакуировали более 520 человек

Аферистам запретят быть банкирами

Центробанк запретит аферистам покупать банки или занимать в них руководящие должности. В прошлом году группа мошенников разорила пять кредитных организаций, спасение вкладчиков обошлось бюджету в 11 миллиардов рублей.
0
(фото: Klaus Tiedge/Corbis)
Озвучить текст
Выделить главное
Вкл
Выкл

Если некто был в банке директором, главным бухгалтером, нажился на этом, банк разорил, а деньги спрятал, он попадает в "черный список" ЦБ и не может вновь стать руководителем кредитной организации. А главой отделения - может. И советником при подставном директоре тоже. Ему также не запрещено купить банк и "выпотрошить" его. Таков закон. Но терпение ЦБ лопнуло.

Последней каплей стала прошлогодняя история с пятью банками (хотя в ЦБ не исключают, что их 6-7 или больше), которые скупала некая группа лиц ради того, чтобы разорить и обогатиться. Уже пострадали Традо-банк, Славянский банк, "Монетный дом", Донбанк и Уралфинпромбанк. Еще несколько пока на плаву, но могут лопнуть в любую минуту, при этом неизвестно, какие именно банки "инфицированы" злоумышленниками.

Схема работает так. Сначала приобретаются вполне респектабельные банки. Причем денег у покупателей, как правило, нет, они рассчитываются с продавцами теми средствами, которые намереваются заработать на новом активе. В ЦБ уверены: продавцы должны догадываться, что их банки покупают ради аферы. Но молчат.

Тут же купленные банки объявляют сбор вкладов под высокий процент. Граждане охотно несут средства. Этими деньгами новые собственники рассчитываются со старыми, остатки выводят и прячут, а потом банки лопаются, с вкладчиками рассчитывается Агентство по страхованию вкладов. Розыскных полномочий у ЦБ нет, правоохранительные органы тонкостей бизнеса не знают, так что контуры преступной группы до сих пор не обозначены. Чтобы пресечь эту деятельность раз и навсегда, ЦБ и намерен инициировать поправки в законодательство. Новации вскоре будут приняты, рассказал директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Михаил Сухов.

Теперь лицо, единожды замеченное в афере, не сможет ни покупать заметные доли в банках (свыше 10%), ни создавать новые кредитные учреждения. Пока закон позволяет лишь отказывать в регистрации банка, и то лишь в самых вопиющих случаях. Поэтому отказов всего 3-5 в год. Так, не разрешили создать банк некоему предпринимателю, который утверждал, что у него на счете с 90-х лежит миллиард неденоминированных рублей. Человек настаивал, что эти деньги и не подлежат деноминации - раз они на счете. Впрочем, оказалось, что счет давно "сгорел".

Следующим шагом ЦБ станет требование публиковать на сайтах банков трудовую биографию менеджеров. Правда, этому препятствует закон о персональных данных, так что его придется поправить. Люди должны знать, что в банке работает человек, который ранее объегорил клиентов. Запретить таким менеджерам занимать любые посты в банках ЦБ пока не может. Там лишь рассчитывают, что клиенты, увидев опальное лицо, просто не будут работать с такой кредитной организацией. В результате создавать и поддерживать "банки с фиктивной ликвидностью" (мошеннические) станет дорого и почти невозможно, верят в ЦБ. И тут же невесело добавляют: так что аферисты займутся небанковскими финансовыми организациями. Пока там вовсе нет никакого контроля.

Читайте также
Комментарии
Прямой эфир