Банки приостанавливают переводы, если поведение россиян при их совершении кажется необычным, а также обращают внимание на такие факторы, как слишком большой объем операции, время ее проведения или даже тип устройства, используемого для транзакции. Об этом 27 января рассказал адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов (МКА) «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин.
«Если характер, параметры и объем проводимой банковской операции (время, дни, место проведения операции; устройство, с которого проводится операция; сумма операции; периодичность или частота проведения операций; получатель средств) не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной», — приводит его слова «РИА Новости».
Юрист проиллюстрировал проблему на примере клиента, который, не имея опыта крупных транзакций (его предыдущий максимум составлял 20 тыс. рублей), внезапно попытался перевести 1 млн рублей. Он подчеркнул, что банки не разглашают точные критерии, по которым такое резкое отклонение от привычного финансового поведения клиента будет расценено как подозрительная операция.
Ранее, 31 декабря 2025 года, стало известно, что российские банки стали блокировать снятие крупных сумм через банкоматы, а затем связываться для подтверждения этой операции с владельцами карт. Уточнялось, что представители кредитно-финансовых учреждений просят своего клиента подтвердить снятие денег.
Отечественные банки, как сообщалось 21 декабря 2025 года, стали запрашивать у клиентов при перечислении большой суммы денежных средств подтверждение родственной связи с человеком, которому планируется совершить перевод. Данная мера была принята как противодействие множащимся мошенническим схемам. Блокировка будет осуществляться по желанию клиента. После ее введения представитель банка свяжется с человеком, которому предназначался платеж, и попросит у него полные данные для подтверждения личности.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ