Стратегия инвестирования — это пошаговый план покупки и продажи ценных бумаг на бирже в зависимости от целей, времени и особенности характера инвестора, рассказал «Известиям» 20 июля специалист департамента стратегических исследований Total Research Ярослав Островский. Он объяснил, как правильно ее составить.
«Без наличия стратегии инвестиции могут превратиться в азартные игры по типу казино, которое почти стопроцентно приведет к потере вложений инвестора», — отметил эксперт.
По его словам, чтобы ее сформировать, в первую очередь нужно поставить цели.
«На этом этапе инвестор должен для себя ответить на вопросы: зачем вообще он хочет инвестировать, сколько именно средств он готов вложить и на какой срок? Так как все цели у всех людей разные (кому-то нужна новая квартира или дом, а кто-то хочет обеспечить себе нормальную старость), соответственно, суммы и сроки инвестирования у всех тоже будут различаться», — объяснил специалисты.
Вторым шагом станет формирование портфеля: инвестор должен определить, на каком рынке он будет заниматься инвестированием, в какие активы будут вкладываться деньги и в каких пропорциях, чтобы обеспечить нужную доходность с учетом текущей инфляции.
«Следовательно, на этом этапе нужно рассчитать потенциальную доходность вложений в ценные бумаги и возможные риски, так как в мире не существует стопроцентных гарантий результата и просадкам подвержен абсолютно любой инвестиционный портфель. Но если расчетная потенциальная прибыль больше возможных убытков — инвестор может спокойно открывать брокерский счет и вносить денежные средства», — сказал Островский.
Следующая фаза составления стратегии — ребалансировка и инвентаризация. Как отметил эксперт, доли инвестиционных активов могут и должны меняться со временем, так как ситуация на рынке и в мире также меняется. Поэтому доли каких-то активов могут быть увеличены или уменьшены в зависимости от текущей обстановки.
«Подобную инвентаризацию и ребалансировку необходимо проводить не реже одного раза в квартал. Конечно, в этом случае следует воспользоваться консультацией профессионального аналитика для улучшения конечного результата, но подобное решение каждый инвестор должен принять сам», — уточнил специалист.
Еще один этап — фиксация прибыли.
«Он заключает в себя целевую продажу активов по расчетным целям, расформирование портфеля и вывод первоначально инвестированных средств, с прибылью с брокерского счета на личный счет инвестора в банке», — рассказал Островский.
Ранее, 20 мая, руководитель отдела продаж инвестиционной компании AM Capital Илья Мерзляков объяснил, что начинать инвестировать можно, имея на руках любую сумму. При этом среди инструментов с низким порогом входа он назвал акции крупных компаний и золото.