Банк России со II квартала 2021 года ужесточает критерии вовлеченности кредитных организаций в сомнительные операции. Регулятор снижает порог объема сомнительных операций с 1 млрд рублей до 500 млн рублей за квартал. Об этом сообщается на сайте ЦБ в среду, 14 апреля.
«Банк будет считаться вовлеченным в проведение сомнительных операций с безналичными и наличными денежными средствами, если их объем превышает 0,5 млрд рублей за квартал. В настоящее время этот порог составляет 1 млрд рублей, он был установлен в 2017 году», — отмечается в сообщении.
В ЦБ считают, что введение новых критериев простимулирует банки более тщательно выявлять и пресекать сомнительные операции. Кроме того, оно направлено на дальнейшее сокращение объема таких операций.
По данным Центробанка, объемы сомнительных операций снижаются на протяжении последних нескольких лет. Сейчас финансовые организации в целом соблюдают установленные пороговые значения.
Так, за 2016–2020 годы объемы вывода денег за границу по сомнительным основаниям уменьшились в четыре раза, до 52 млрд рублей, обналичивания средств в банковском секторе — в семь раз, до 78 млрд рублей.
В конце марта регулятор заявил, что по итогам 2020 года объемы сомнительных операций в банковском секторе России упали на 26%. По сравнению с 2019 годом вывод денег за рубеж для совершения сделок сомнительного характера по рекламным услугам, а также по ценным бумагам уменьшился на 21%, тогда как их обналичивание упало на 30%.
В начале марта сообщалось, что Центробанк планирует перейти к контролю только за сомнительными валютными операциями в рамках процесса расширения прав валютного законодательства в стране.