Британцы расхотели выходить из Евросоюза. Впервые после референдума о Brexit большинство подданных Соединенного Королевства признались социологам, что хотели бы пересмотреть его результаты. И неудивительно — Великобритания на днях поставила новый антирекорд по инвестициям. Деньги утекают из страны, за ними уходят и банки. Лондон, с XIX века бывший крупнейшим финансовым центром мира, рискует потерять этот статус. В причинах происходящего разбирался iz.ru.
51% за то, чтобы остаться в ЕС, 41% — за то, чтобы выйти. 7% респондентов затруднились с ответом, 1% — отказался отвечать.
Таковы результаты последнего опроса, проведенного в Британии агентством BMG Research. Если бы референдум о Brexit проводился сейчас, то евроскептики потерпели бы поражение с разрывом в 10%. Или даже 11%: после того как настырные сотрудники агентства все-таки вынудили затруднившихся определиться, большинство склонились в пользу того, чтобы остаться в ЕС.
Волна энтузиазма спала, и британцы постепенно начинают осознавать, что в реальности сулит им Brexit. Возможно, в перспективе Соединенное Королевство и ждут золотые годы — но пока англичане видят, что из страны уходят инвестиции и сокращаются рабочие места.
Дерзко, амбициозно, без денег
€350 млрд — это около 17% всех вложений европейских банков в британскую экономику. Именно столько континентальные банкиры вывели за год из островных активов. С €1,94 трлн вложения сократились до €1,59 трлн, обязательства — с €1,67 трлн до 1,34 трлн.
Причин евробанкиры не скрывают. Это не патриотизм и не обида на Великобританию, решившую покинуть ряды ЕС. Британские и европейские власти никак не могут договориться об условиях соглашения о торговле, которое будет регулировать экономические отношения Лондона и Брюсселя после того, как Brexit завершится. Тереза Мэй хочет заключить «дерзкий и амбициозный» договор с Евросоюзом, по которому бы Британия получила все возможные плюсы, избежав каких-либо ограничений или уплаты взносов. Брюссель такой подарок Лондону делать не намерен: обсуждение условий сделки начнется лишь в марте 2018 года.
Европейские банки рисковать не хотят. Позиции сторон настолько разнятся, что нет гарантии, что дерзкое соглашение, обещанное Мэй, вообще удастся заключить до марта 2019-го, когда Brexit должен быть завершен. В этом случае банкиры, деньги которых вложены в островную экономику, понесут серьезные потери.
Лондон стал финансовой столицей мира в XIX веке. Ничего удивительного в этом не было: Британская империя была сверхдержавой, и все финансовые потоки сходились в Лондоне. Именно там, в Сити, родилась современная банковская культура.
Инерция «старых денег» оказалась настолько сильной, что даже после распада колониальной империи Лондон остался мировым финансовым центром. Там разрабатывались новые финансовые продукты и инструменты, такие как евробонды. Образ лондонского Сити как символа финансовой стабильности накрепко засел в умах элит третьего мира — не случайно многие олигархи из развивающихся стран предпочитают держать свои деньги в британских банках.
И вот теперь все это благополучие оказалось под угрозой.
Великий исход
«Часики-то тикают. Народ в Сити строит планы на случай непредвиденных обстоятельств, и настанет момент, когда они их реализуют, — заявил Ховард Дэвис, председатель Королевского банка Шотландии. — Этим моментом гарантированно станет «жесткий Brexit», если он произойдет. Чем ближе март 2019 года, тем больше этих планов будет пущено в ход».
На бумаге для Британии всё выглядит достаточно неплохо. Согласно глобальному индексу финансовых центров, который совместно составляют City of London Corporation и Z/Yen Group, Лондон по-прежнему сохраняет лидирующие позиции — его рейтинг упал всего на два пункта. Рейтинг его главного соперника, Нью-Йорка, для сравнения, рухнул сразу на 24 из-за непредсказуемой политики Дональда Трампа.
Непонятно, правда, долго ли продлится такая ситуация. Европейское банковское управление (EBA), занимающееся надзором и регулированием банковской деятельности, уже заявило, что в течение ближайшего года переедет в Париж. Многие банки, не дожидаясь отъезда EBA, уже начали выводить штаб-квартиры в другие европейские города. В среднем число вакансий в Сити в 2017-м упало на 16% по сравнению с прошлым годом.
Эксперты назвали это явление Brexit exodus, намекая на латинское название библейской книги «Исход». По самым примерным подсчетам, Лондон может лишиться около 17 тыс. высокооплачиваемых рабочих мест в банковской сфере. В целом, предупреждают аналитики, банки могут вывести из британских активов примерно $2,1 трлн. Для Соединенного Королевства это станет серьезным ударом: финансовый сектор давал Британии около $248 млрд в год — это 8% ВВП, а со смежными отраслями — и все 12%, а также 29% всего экспорта. Но самое главное, что уход банкиров придаст импульс лавине, которая затронет все сферы сперва лондонской, а затем и общебританской экономики: торговлю бытовыми товарами и продуктами питания, образовательные услуги, развлекательные заведения, транспорт.
В Германию на ПМЖ
Пока в Лондоне подсчитывают потенциальные убытки, конкуренты борются за уходящие из Британии банки.
Из 12 крупнейших инвестиционных банков с большим объемом операций в Лондоне — Barclays, BNP Paribas, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JP Morgan, Lloyds, Nomura, Standard Chartered и UBS — семь уже объявили, что перенесут штаб-квартиры или откроют дополнительные офисы во Франкфурт-на-Майне, поближе к европейскому банковскому регулятору. В общей сложности более сотни фирм с центральными офисами в Британии, включая японские и корейские, ведут консультации о переезде. В индексе финансовых центров Франкфурт сейчас на 11-м месте — притом что еще год назад был на 23-м.
Франкфуртские власти не скрывают своих амбиций, рассчитывая, что город станет новым финансовым центром Европы. Всё необходимое для этого у города есть: удобное географическое расположение (почти до любой европейской столицы из Франкфурта можно добраться за пару часов), современный аэропорт и готовность развиваться в интересах прибывающих.
Последний фактор — самый главный: как заявил корреспонденту iz.ru исполнительный директор агентства по экономическому развитию Франкфурта Оливер Швебель, в общей сложности власти Франкфурта рассчитывают, что к ним переедут до 10 тыс. сотрудников банков. Их самих и их семьи необходимо обеспечить всем необходимым — жильем в шаговой доступности, школами и детсадами, транспортной инфраструктурой. Всего этого Франкфурту сейчас отчаянно не хватает, но городские власти обещают, что сделают всё необходимое в предельно сжатые сроки. В течение следующих пяти лет планируется возвести 20 новых небоскребов.
Россия от перемещения финансовой столицы Европы во Франкуфрт может даже выиграть. Городские власти и бизнес-сообщество с самого начала открыто выступали против наложения санкций на Москву, активно выступают за их отмену и восстановление контактов с восточным соседом в полном объеме. Чем крепче будут позиции города, тем скорее отношения России и Германии могут вернуться в нормальное русло.
