Юрист предупредил о последствиях при переводе денег самому себе
При частых переводах денежных средств между собственными счетами банк может заблокировать пользователя. Об этом 4 ноября рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
По его словам, участившиеся случаи блокировки связаны с усилением контроля за финансовыми потоками. Юрист отметил, что банки пытаются противодействовать процессам отмывания денег, и их системы защиты воспринимают как угрозу нестандартное поведение пользователя. Эксперт добавил, что заблокировать счет могут за частые повторяющиеся переводы, в частности на новые реквизиты.
«Система насторожится, если крупная сумма будет искусственно раздроблена на множество мелких платежей или если после длительного накопления последует моментальный вывод всех средств. В таких ситуациях банк законодательно обязан заблокировать операции», — сказал он в беседе с Lenta.Ru.
Кроме того, юрист заявил, что денежным средствам, полученным легальным путем, ничего не угрожает, и граждане вправе распоряжаться ими по своему усмотрению.
Ранее, 4 ноября, аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина сообщила, что российские банки стали чаще временно блокировать операции клиентов не только при подозрениях в мошенничестве, но и во время переводов между собственными счетами, что связывают с усилением требований по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией систем контроля.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ
