Банки месяцами затягивают закрытие счетов российских клиентов
«Известия» выяснили, что процесс закрытия счетов в банках, который, по закону, должен занимать неделю, на практике нередко растягивается на месяцы. Причина — в усилении контроля за подозрительными операциями, сообщает телеканал «Известия».
По закону 115-ФЗ, банки обязаны фильтровать все трансакции на предмет отмывания денег и финансирования терроризма. Усиленный мониторинг часто ведет к блокированию средств. Если счет заблокирован по подозрению в нелегальных операциях, закрытие становится для клиентов единственным шансом вернуть свои деньги. Закон обязывает кредитные организации выполнять требование вкладчика о закрытии счета и возврате всех средств в течение семи рабочих дней.
Но в этом и заключается главная правовая коллизия: на проверку подозрительных операций банку дано неограниченное время. Как показывают жалобы клиентов, срок проверки и закрытия счета растягивается на несколько месяцев. При больших оборотах средств, подозрениях в мошенничестве или необходимости проверки контрагентов процедура может затянуться до 12 месяцев.
Банки боятся крупных штрафов и предпочитают перестраховаться. Штрафы за нарушение антиотмывочного закона могут достигать сотен миллионов рублей. В результате добросовестные клиенты могут потерять доступ к своим деньгам. Эксперты рекомендуют собирать документы, подтверждающие законность операций, и обращаться с жалобами в Центробанк или подавать иск в суд.
Телеканал «Известия» доступен в пакетах кабельных операторов, в Москве он находится на 26-й кнопке. Также прямой эфир канала транслируется на сайте iz.ru.
