Аналитик предупредила россиян о возможной блокировке подозрительных переводов
С 1 июня Росфинмониторинг сможет блокировать подозрительные переводы на карту на срок до 10 дней, а в особых случаях — до 30, поэтому необходимо знать, какие переводы могут быть приостановлены. Об этом 22 июня рассказала аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина.
«Если у Росфинмониторинга возникнут подозрения в «добропорядочности» перевода на карту, он может принять решение о его приостановке. Конкретные пороговые суммы, которые приведут к блокировке, не обозначены», — сказала она агентству «Прайм».
Бочкина уточнила, что под подозрение могут попасть частые мелкие поступления, переводы крупных сумм без подтверждающих документов или иные нетипичные операции. Эти меры по контролю за банковскими операциями направлены в первую очередь на борьбу с мошенниками и отмыванием денег, полученных незаконно.
Когда Росфинмониторинг принимает решение о блокировке, то он сразу направляет его в банк, где обслуживаются счета. После этого банк обязан временно заморозить операции на указанный срок и проинформировать об этом клиента. Гражданину необходимо направлять запрос, чтобы узнать причины блокировки. При блокировке клиенту стоит в скором времени связаться с банком, отметила эксперт.
Бочкина посоветовала не принимать деньги от незнакомцев без понятной цели перевода, а при входящих и исходящих операциях уточнять назначение платежа, чтобы избежать блокировки. Также стоит следить за регулярностью и объемами переводов, так как резкие всплески могут вызвать подозрения. Не принимать участия в сомнительных схемах, даже если вас просто попросили «перевести деньги дальше».
Первый заместитель председателя комитета Госдумы по экономической политике Денис Кравченко 26 мая рассказал, что суть закона об ужесточении контроля за переводами с карты на карту, который вступит в силу с 1 июня 2025 года, заключается в противодействие получению нелегального дохода. Он уточнил, что обычным гражданам не о чем переживать, так как они не ведут незаконный бизнес.
