Юрист рассказал о подозрительных для банков видах переводов
Основная опасность при переводе денег заключается в случайном вовлечении в операции, которые могут быть расценены как финансирование терроризма, экстремистской деятельности или незаконных вооруженных формирований. Для минимизации рисков необходимо документально подтверждать происхождение средств и цель платежа, избегая расплывчатых формулировок вроде «за услуги» или «личные нужды». Об этом 20 июня «Известиям» рассказал адвокат Альберт Халеян.
По его словам, особую осторожность следует проявлять при переводах крупных сумм, особенно если они не соответствуют обычному финансовому профилю отправителя.
«Регулярные переводы чуть ниже порога обязательного контроля (600 тыс. рублей) или быстрые цепочки транзакций между несвязанными лицами сразу вызывают подозрения», — предупредил адвокат.
Халеян подчеркнул, что даже переводы друзьям и родственникам могут привлечь внимание контролирующих органов, если получатель фигурирует в санкционных списках или имеет проблемы с законом. В таких случаях критически важно иметь документальное подтверждение отношений: расписки, договоры или чеки, объясняющие цель перевода.
«Переводы, не вписывающиеся в ваш обычный финансовый профиль (например, пенсионер внезапно переводит миллион другу) тоже вызывают вопросы. Могут показаться подозрительными и «разорванные» платежи — перевод одной крупной суммы несколькими переводами в короткий срок», — предупредил специалист.
Вместе с тем вызвать сомнения могут переводы «сомнительным» юридическим лицам, людям, с которыми нет родства, — особенно крупные суммы. Следует избегать и переводов через анонимные кошельки.
При возникновении вопросов со стороны банка или правоохранительных органов адвокат советует немедленно предоставлять запрашиваемые документы и пояснения.
«Игнорирование таких запросов — верный путь к блокировке счета и более серьезным последствиям», — отметил эксперт.
В сложных же ситуациях рекомендуется сразу обращаться к адвокату, специализирующемуся на финансовых преступлениях.
Кроме того, чтобы обезопасить себя, адвокат рекомендовал сохранять чеки и выписки, подтверждающие источник средств. Указывать конкретное и правдивое назначение платежа. Также в отдельных случаях могут понадобиться свидетели, которые могут подтвердить факт займа, дарения или оказания услуги.
«Основные риски связаны не с бытовыми переводами друзьям на понятные цели, а с операциями, имеющими признаки финансирования запрещенных деяний, обналичивания. Главная защита — прозрачность, документирование операций и готовность подтвердить законность происхождения средств и цель платежа», — заключил Халеян.
Ранее, 17 июня, директор компании «Интернет-розыск» Игорь Бедеров рассказал «Известиям» о том, что дроп-счета — главный инструмент мошенников. По его словам, ужесточение ответственности сразу удорожает любую схему действий злоумышленников, что существенно влияет на криминальный рынок и повышает эффективность работы правоохранительных органов.
