Пусто место: оплата газа рублями мотивирует западные банки оставить «дочки» в РФ
Поручение президента до 31 марта перевести платежи за газ в рубли мотивирует иностранные банки к сохранению местных дочерних структур, которые потребуются для обслуживания таких денежных потоков. Об этом сообщается в обзоре «ВТБ Капитал» (документ есть у «Известий»). Среди других вариантов платежей за газ по новому сценарию — рублевое кредитование, покупка нацвалюты на бирже через брокеров или приобретение энергоресурсов через посредников из дружественных РФ стран, предположили эксперты. В марте о планах по сокращению деятельности в России сообщили в Ситибанке, в «Юникредите» допустили такую возможность.
Есть повод задержаться
Президент России Владимир Путин поручил принимать оплату газа в рублях от недружественных стран 23 марта в связи с масштабными санкциями Запада против РФ. До 31 марта правительство, Банк России и «Газпром» должны подготовить процесс изменения валюты платежа. До этого экспортеры принимали оплату в валюте, однако с конца февраля обязаны были конвертировать 80% выручки в рубли.
Поручение продавать газ за рубли по сути эквивалентно увеличению норматива обязательной продажи валютной выручки в этой части экспорта до 100% против текущих 80%, говорится в обзоре «ВТБ Капитал» (есть у «Известий»). В документе отмечается, что такое решение может мотивировать иностранные банки к сохранению местных дочерних структур, которые потребуются для обслуживания таких денежных потоков. Вместе с тем поручение президента может стать причиной исков к «Газпрому» со стороны импортеров в связи с изменением условий контрактов.
В целом изменение валюты платежей за энергоресурсы может оказать некоторую поддержку курсу рубля, говорится в обзоре. Во вторник, 29 марта, нацвалюта укреплялась до 82,95 руб./$ и 92,10 руб./€. «Известия» направили запрос в ВТБ.
Наиболее целесообразный из доступных механизм приобретения импортерами рублей для оплаты газа — покупка нацвалюты в российских финучреждениях, пояснил «Известиям» главный экономист информационно-аналитического центра TeleTrade Марк Гойхман. Он уточнил, что для этого иностранным компаниям необходимо открыть валютные и рублевые счета в кредитных организациях РФ, не подпавших под санкции, а затем — конвертировать евро или доллары в рубли, покупая их у банка.
— Покупка рублей через российские банки также сократит вероятность дальнейшего распространения санкций на не охваченные ими кредитные организации. Кроме того, для этих операций как нельзя более кстати подойдут действующие в российской юрисдикции дочерние банки зарубежных финансовых учреждений. Это обстоятельство может способствовать сохранению их работы в нашей стране. Более того, возможна регистрация у нас «дочек» иных, не присутствующих в России банков, обслуживающих иностранных импортеров у них на родине, — ожидает Марк Гойхман.
Дело рублевое
Среди возможных он также перечислил вариант рублевого кредитования в российских банках и покупку нацвалюты через внутреннего или иностранного брокера на Мосбирже. Любой из этих сценариев даст дополнительный приток валюты на биржу, что выступает фактором как развития внутреннего рынка, так и поддержки курса рубля. Еще один вариант — покупка газа за евро у дочерних компаний «Газпрома» в ЕС, а эти организации затем купят сырье у «Газпрома» за рубли, продав евро на бирже, предположил директор департамента рынка капиталов ИК «Универ Капитал» Артем Тузов.
Необходимость обслуживания платежей иностранных партнеров за российский газ в рублях действительно мотивирует их оставить дочерние структуры в России, подтвердил «Известиям» доцент РЭУ им. Г.В. Плеханова Денис Домащенко. Он отметил, что от страны к стране условия газовых контрактов разнятся: в некоторых (например, с Молдавией и Болгарией) предусмотрена опция расчета в рублях, а в остальных нет. Помимо покупки рублей через российские «дочки» европейцы могут покупать нацвалюту на рынке Forex, минуя российскую юрисдикцию, предположил эксперт. Кроме того, есть вариант действовать не напрямую, а через посредников: например, европейцы могут договориться с дружественными России странами и покупать газ через них, добавил он.
В марте 2022 года американская Citigroup, которая действует в РФ под брендом Ситибанка, сообщила о сокращении своего присутствия в стране: группа намерена продавать не только свой розничный бизнес, но и другие сегменты (например, корпоративный сектор). Вместе с тем в Ситибанке тогда сообщили «Известиям», что оказывают поддержку мультинациональным корпорациям, многие из которых проходят через сложный процесс прекращения операций в России. Итальянский UniCredit также рассматривает вариант остановки работы в России из-за возросших рисков, сообщало в марте агентство Bloomberg.
Представители других крупных иностранных финансовых организаций, действующих в России, — Райффайзенбанка и Росбанка — заявляли, что продолжают работу в стране. В «Райффайзене» уточнили, что сохранят бизнес в РФ вне зависимости от формата участия австрийской группы Raiffeisen Bank International в его капитале. «Известия» направили запросы в Росбанк, «Сити», «Юникредит» и «Райффайзен» о планах по продолжению работы в России, а также о том, обращались ли их материнские финорганизации к ним с предложением содействовать в проведении платежей за газ в рублях.
После поручения президента изменить валюту платежей глава Еврокомиссии Урсула фон дер Ляйен заявила, что не позволит ЕС платить за газ в российской валюте. Пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков, в свою очередь, подчеркнул, что российская сторона не будет поставлять газ недружественным странам бесплатно при отказе оплачивать его закупки в рублях. «Известия» направили запросы в правительство, ЦБ и «Газпром» о том, по какой схеме европейским покупателям предлагается рассчитываться за газ в рублях.
