Введение с 2027 года новой отчетности для банков по операциям снятия наличных не предполагает передачи персональных данных клиентов в широком смысле и касается исключительно регуляторной статистики по мошенническим операциям. Об этом 15 января заявил «Известиям» фаундер Рокетбанка Роберт Сабирянов.
По его словам, в отчетных формах банки будут отражать как фактически совершенные операции по снятию наличных, которые не удалось заблокировать и о которых клиенты сообщили постфактум, так и попытки обналичивания средств, остановленные по подозрительным признакам. Речь идет о классификации конкретных типов мошеннических сценариев, а не о передаче сведений о клиентах.
«Отдельный блок отчетности, судя по проекту, будет посвящен применяемым защитным мерам. В частности, временным ограничениям на снятие наличных и тому, сколько клиентов впоследствии подтвердили или не подтвердили факт мошенничества. Также предполагается сбор статистики по операциям клиентов, относящихся к категориям повышенного риска, определяемым регулятором, для которых действуют более жесткие лимиты на обналичивание», — рассказал специалист.
Сабирянов отметил, что такая отчетность формирует аналитическую базу для дальнейшей настройки требований и рекомендаций со стороны регулятора, а для банков становится дополнительным стимулом развивать системы мониторинга и антифрода. В перспективе это может снизить долю успешных мошеннических операций, особенно связанных с социальной инженерией и последующим снятием наличных.
«Банки и сейчас работают в рамках жестких требований по банковской тайне и защите персональных данных. Новая отчетность наверняка будет строиться с учетом этих правил, и информация будет передаваться в обезличенном или агрегированном виде, по защищенным каналам и с ограниченным доступом. Для клиентов такие изменения, как правило, остаются незаметными и не создают дополнительных рисков для конфиденциальности», — заключил экономист.
На сайте ЦБ РФ сообщалось, что в России с 2027 года планируют изменить форму отчетности банков. Их могут обязать предоставлять данные о мошеннических операциях по выдаче наличных. Новая форма отчетности будет направлена на борьбу с аферистскими схемами. Планируется, что проект вступит в силу 1 января 2027 года.
Председатель правления АО «Национальный банк сбережений» Алексей Кузьмин 17 декабря в разговоре с «Известиями» сообщил, что система «Антидроп» призвана повысить безопасность финансовых операций за счет точной идентификации владельцев счетов и устранения сомнительных трансакций. Необходимость внедрения «Антидропа» связана с тем, что достоверные данные о владельце счета позволяют банкам быстрее выявлять и блокировать мошеннические операции, отмечает он. Ключевым элементом станет ИНН, который позволит безошибочно сопоставлять клиента и счет, делая невозможным использование его в мошеннических целях.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ