Банки стали активно блокировать счета граждан из-за подозрительной активности. Это связано с новыми полномочиями Росинформмониторинга, который с июня может приостанавливать любые подозрительные транзакции, в том числе абсолютно легальные — например, когда родители переводят деньги на нужды класса, учебники или другие школьные расходы. Об этом «Известиям» 29 июля рассказал аналитик финансового маркетплейса «Сравни» Алексей Лоссан.
«Если перевод заблокировали, прежде всего не стоит паниковать: банк не забирает деньги, а просто временно их удерживает для проверки. Обычно клиенту приходит уведомление — по СМС, в приложении или на почту — с причиной блокировки и дальнейшими инструкциями. Важно внимательно прочитать сообщение и действовать по инструкции. Как правило, банк просит подтвердить личность или объяснить назначение платежа. Иногда достаточно позвонить на горячую линию или ответить на вопросы сотрудника, чтобы операция была разблокирована в течение нескольких минут», — сказал он.
Если банк требует документы, стоит заранее подготовить подтверждение цели перевода: переписку с родительским комитетом, скриншоты обсуждений, чеки или квитанции, если они есть. Если документов нет, можно объяснить ситуацию словами, главное — быть честным и последовательным. Не стоит игнорировать запросы банка: если не ответить вовремя, проверка может затянуться.
Следует обязательно указывать назначение платежа: «подарок», «помощь», «возврат долга», добавил частный инвестор, основатель «Школы практического инвестирования» Федор Сидоров. Это формально не гарантирует защиту от блокировки, но дает банку и службе мониторинга основания не относить операцию к категории рискованных.
«Если вы ведете деятельность, связанную с доходами, продажами, обучением, консультациями, её нужно оформить официально. Работать вбелую в 2025 году это уже не вопрос выбора, а способ защитить себя от лишних проблем. Даже разовые переводы за услугу без оформления ИП или самозанятости могут быть расценены как предпринимательская деятельность с попыткой ухода от налогов», — сказал он.
Ранее в этот день стало известно, что клиенты «МТС Деньги», ВТБ и Газпромбанка столкнулись с длительными блокировками средств на банковских картах. Уточнялось, что средства некоторых клиентов были заморожены на срок до полугода, в ряде случаев деньги были недоступны от полутора до трех месяцев.
Все важные новости — на канале «Известий» в мессенджере МАХ