Москвичка, которую телефонные мошенники заставили взять три кредита и перечислить им деньги, пять месяцев ожидала возбуждения дела. Еще одна жертва злоумышленников смогла добиться расследования афер с квартирой и машиной, но по эпизодам о кредитах ждет следственных действий с осени 2024 года, узнали «Известия». Юристы подтверждают: процессуальные процедуры по подобным делам нередко зависают на несколько месяцев, так как пока не сформировалась практика оперативного расследования. Эксперты отмечают, что из-за сложности поиска подозреваемых такие дела зачастую остаются нераскрытыми. О том, как добиться возбуждения дела и каковы шансы жертв телефонных мошенников добиться справедливости, — в материале «Известий».
Как мошенники вынуждают перевести им деньги
Пять месяцев занял у москвички Елены (имя изменено) процесс возбуждения дела о телефонном мошенничестве, в результате которого она потеряла 3 млн рублей. В полицию девушка обратилась в 2024 году, после того как ее неделю обрабатывали люди, представившиеся сотрудниками ФСБ.
Началось всё с сообщения в сети Telegram от якобы бывшего руководителя Елены. Выглядел этот аккаунт совершенно идентично реальному профилю. В сообщении ее предупредили, что в компании проводится внеплановая проверка. На вопрос девушки, почему проверяют ее, хотя она полгода не работает в этой компании, «руководитель», не растерявшись, сообщил, что проверяют нескольких бывших сотрудников. Якобы необходимо «выявить причины утечки информации из архива данных» и «изучить возможное влияние иностранных спецслужб на должностных лиц, имеющих доступ к архивным данным».
Также мошенники прислали девушке копию приказа о проведении проверки за подписью якобы майора ФСБ. А затем с ней связался и человек, выдававший себя за этого майора, но пугал он ее уже по стандартному для телефонных мошенников скрипту — из-за утечки данных злоумышленники получили доступ к персональным данным Елены и пытаются взять на ее имя кредит. Мошенник рассказал, что денежные средства намеревались перевести на Украину, и предупредил, что далее к разговору подключится инспектор Росфинмониторинга. «Инспектор» сообщил, что Елене «необходимо создать кредитный дубликат, чтобы заблокировать возможность использования денежных средств мошенниками». А для этого надо проехать в банк и оформить кредит.
В течение недели девушка попыталась взять кредиты в семи банках, при этом злоумышленники постоянно ее вели — были на связи по телефону и в Telegram, вызывали такси до банков, консультировали, что делать, чтобы не отказали в кредите, и поддерживали, когда были отказы. В четырех банках Елене отказали, в трех выдали, но в одном из них при попытке снять средства операцию заблокировали. В итоге девушка перечислила мошенникам средства двух кредитов, каждый из которых составил 1,5 млн рублей.
Подозревать неладное Елена начала лишь спустя пять дней, когда злоумышленники впервые на время прекратили общение. Тогда девушка попыталась связаться со своими прошлым и нынешним работодателями — «сотрудники» говорили, что направили им документы.
— Никаких документов на работу не поступало, и уже тогда я обо всем догадалась, — рассказала она «Известиям».
Но на этом злоключения не закончились. Елена и ее адвокаты в течение нескольких месяцев пытались добиться возбуждения дела или официального отказа в этом, чтобы была возможность его оспорить. После нескольких обращений дело возбудили, но в течение нескольких месяцев с Еленой не связывались.
Сколько ждут возбуждения дел
Случай, когда возбуждения уголовного дела приходится ждать очень долго, — не единичный, констатируют опрошенные «Известиями» юристы. Часто даже если дело возбуждают, то результата всё равно, как правило, нет.
По словам юриста, с которым общался корреспондент «Известий», порой дела возбуждают в отношении неустановленного лица. Через два-четыре месяца его приостанавливают за розыском обвиняемого, которого нет.
Самое сложное тут то, что мошенники придумывают всё новые и новые схемы, отметила руководитель уголовной практики АБ «Соколов, Трусов и партнеры», адвокат Анна Миненкова.
— Мы столкнулись с аналогичным делом. Мошенники, действуя по классической схеме, обманули потерпевшую, вынудив продать автомобиль и квартиру в Москве, — рассказала она. — Также они убедили ее обратиться с заявками на кредиты и попытались принудить обналичить денежные средства с карт, но по чистой случайности у них не получилось забрать все деньги.
Преступление было совершено в августе-сентябре 2024 года, уголовное дело вскоре было возбуждено только по факту мошенничества с квартирой, а вот старта дела по эпизоду с машиной удалось добиться лишь спустя полгода. При этом дело о покушениях на мошенничество при получении кредитов так и не возбуждено.
— Более того, ввиду волокиты уже в период расследования дела машина находилась в автосалоне и была продана добросовестной учительнице из Ростовской области, — сказала эксперт. — Она приобрела машину в кредит, и только спустя более чем месяц после возбуждения дела машину решили объявить в розыск, несмотря на ежедневные просьбы и заявления потерпевшей. На все вопросы ответ один — случаев очень много, на всех ресурсов не хватает, ждите, пока пройдет пять-шесть месяцев, и до вас дойдет очередь.
Почему дела долго не возбуждают
Жалобы граждан на отказы в возбуждении уголовных дел, отказы в просьбах принять заявление, на затягивание расследования, на частую смену следователя по делу, на отсутствие результата — не редкость, рассказала «Известиям» эксперт направления «Народный фронт. Аналитика», руководитель проекта «За права заемщиков», координатор платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева.
— Лишь десятая часть заявителей или их представителей не имеют претензий к правоохранительным органам. Причем половина из числа не имеющих претензий действительно довольна результатами взаимодействия с полицией, а остальные просто не ждали поимки преступников и возвращения денег, но имеют активную гражданскую позицию и считают своим долгом о преступлении заявить, — сказала она.
Главная причина зависания таких дел — дистанционный характер преступлений, отметила Евгения Лазарева. В подавляющем большинстве жертвы мошенников обращаются в полицию в момент, когда деньги уже обналичены или выведены через дропов и криптообменники в другие страны.
— В основном это, как известно, Украина. Поэтому речи о международном сотрудничестве правоохранителей и спецслужб, которые тоже занимаются расследованием таких случаев, пока не идет, — сказала эксперт. — Кроме того, часто под влиянием злоумышленников или из-за иных причин пострадавшие сами уничтожают все следы и зацепки, необходимые для расследования и формирования доказательной базы.
Евгения Лазарева напомнила, что руководство МВД неоднократно признавало кадровый недокомплект личного состава, технико-технологическую недооснащенность средствами и инструментами, необходимыми для таких расследований. Так, в марте 2025 года министр внутренних дел Владимир Колокольцев на коллегии ведомства сообщил, что в полиции открыто 172 тыс. вакансий, за год это число увеличилось на 33 тыс.
Расследование подобных дел достаточно сложно, так как мошенники зачастую действуют за пределами РФ, используя виртуальные номера и подставных лиц, на которых оформлены банковские счета, отметила партнер NOVATOR Legal Group Александра Каткова.
Злоумышленники продумывают сценарии таким образом, чтобы похитить деньги как можно быстрее и оставить как можно меньше следов, отметила Евгения Лазарева.
— Преступники используют новейшие технологии и инструменты, не брезгуя разработками хакеров и постоянных «жителей» даркнета. Поэтому злодеи быстрее, — сказала она. — А вот стражи правопорядка обязаны строго следовать Уголовно-процессуальному кодексу, действовать в соответствии с полномочиями, запрашивать санкции на ряд необходимых действий, соблюдать протокол. И это, конечно, в случаях с мошенничеством не способствует оперативной раскрываемости преступлений.
Эксперт также отметила, что нельзя отрицать и нежелание отдельных сотрудников заниматься очевидными висяками.
— Граждане часто, не задумываясь о тех самых полномочиях, обращаются с заявлениями о мошенничестве к участковым, а не подают его в отделения. В таких ситуациях полицейский, чья задача — охрана правопорядка на вверенной территории, может отказаться заявление принять, — пояснила она. — Просто потому, что не знает, как вести такие расследования. Не всегда он рекомендует заявителю обратиться именно в отделение.
Впрочем, и не каждый заявитель захочет довести дело как минимум до регистрации заявления и получения талона.
— Но мы настаиваем, что заявлять о преступлении нужно и очень важно. Это позволит формировать правоприменительную практику, даст возможность киберполиции объединять разные случаи в одно производство, быстрее находить преступников, позволит давать законодательной и исполнительной власти понимание, как менять нормативную базу и какие инструменты необходимы для профилактики и предотвращения мошенничества, — сказала Евгения Лазарева.
Мошенничество в таком виде существует уже достаточно давно, напомнила юрист Criminal Defense Firm Владислава Безушкевич. Примерно 15 лет назад люди получали сообщения от предполагаемых родственников с просьбой о помощи после аварий. И в своей практике, по ее словам, юристы сталкиваются со случаями, когда такие дела не расследуются.
— Заявление о преступлении у вас примут, но следственные действия проводить вряд ли будут, — полагает она. — Это связано с тем, что количество жертв растет и органы не успевают реагировать на все обращения, а в ряде случаев это и технически невозможно.
Евгения Лазарева напомнила, что если в отделении отказывают в приеме заявления, не проводят доследственных проверок, неаргументированно отказывают в возбуждении или затягивают уголовное дело, гражданин вправе пожаловаться в надзорный орган — прокуратуру.
В МВД в ответ на запрос «Известий» разъяснили, что основаниями для отказа в возбуждении дела или его прекращения могут быть отсутствие события преступления, отсутствие в деянии состава преступления, истечение сроков давности уголовного преследования, смерть подозреваемого или обвиняемого, а также отсутствие заявления потерпевшего.
Положительные примеры, когда органы оперативно реагируют на заявление или мошенников удается установить, конечно, существуют, отметил адвокат юридической фирмы «Томашевская и партнеры» Владислав Губко.
Так, в Чувашии в феврале 2024 года пенсионеру на мобильный позвонил неизвестный и, представившись сотрудником банка, сказал, что на него оформлен кредит. Затем мошенник убедил пожилого мужчину перевести деньги на банковский счет, «чтобы сохранить их».
— Полицейские возбудили уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное в крупном размере») и установили личность мошенника — им оказался 18-летний житель Новосибирска, — рассказал он. — Не так давно в Подмосковье задержали курьера, работавшего на телефонных мошенников. По словам задержанного, он нашел работу через мессенджер. Кураторы сообщали ему адреса, по которым следовало забирать деньги и пересылать их на указанные счета, оставляя себе комиссионные.
А в Московской области Пушкинский городской суд рассматривает уголовное дело о мошенничестве в отношении космонавта Михаила Тюрина: подозреваемый Ян Максимов заключил досудебное соглашение со следствием и признал вину. В 2023 году преступники вынудили Михаила Тюрина перевести на якобы безопасный счет накопленные им средства, потом взять два кредита, и эти деньги тоже переправить им. В задачи Максимова входил поиск дропов — людей, которые согласятся оформить на свое имя банковские карты. Также он предоставлял им СИМ-карты, которые те указывали при открытии банковских счетов.
Как часто звонят мошенники
Больше половины россиян получают звонки от мошенников хотя бы раз в неделю, при этом каждый десятый сталкивается с ними ежедневно, следует из исследования компании PRO32 (есть у «Известий»).
Чаще всего люди сбрасывают вызов с подозрительного номера или блокируют его. 7% сообщают в правоохранительные органы или в поддержку сервиса, за сотрудников которого пытались выдать себя мошенники, а еще 5% пытаются разоблачить злоумышленников, задавая встречные вопросы или записывая разговор. Каждый десятый признался, что вообще ничего не делает, когда получает подозрительный звонок. Всего 3% россиян чувствуют себя полностью защищенными от телефонного мошенничества, а 24% — частично уверены в собственной безопасности, тогда как 73% респондентов отметили, что чувствуют себя уязвимыми.
Методы мошенников становятся всё более изощренными: искусственный интеллект обучается подделывать голоса и визуальные образы, подмену отследить всё сложнее, добавил гендиректор PRO32 Игорь Мандик.
— Используются многоходовые комбинации и запугивание «острыми» темами, — сказал он. — Результаты опроса показывают высокий уровень тревожности, особенно среди старших возрастных групп.
Сейчас созданы специальные отделы для расследования дистанционных мошенничеств, имеется указание ГУ МВД России, по которому такие дела должны быть возбуждены в течение трех суток после поступления сообщения о преступлении, напомнила адвокат МКА «Лобутев и Партнеры» Евгения Привалова.
Чаще всего органы сталкиваются с проблемой определения круга подозреваемых, отметил адвокат юридической фирмы «Томашевская и партнеры» Владислав Губко.
— Как результат, большинство граждан в случае совершения в их отношении покушения на мошенничество с меньшей долей вероятности обратятся с заявлением, и напрасно, — подчеркнул он. — Каждое новое обращение дает дополнительные сведения для органов: они анализируют обезличенные счета, проводки, использование телефонов и СИМ-карт, выстраивают социальную карту общения мошенников, что в итоге поможет найти преступника.
Причина недостаточной раскрываемости телефонных мошенничеств порой кроется и в вопросе определения подследственности таких преступлений, добавил управляющий партнер ЮК «Альтависта», адвокат Владимир Воронин.
— Например, потерпевший находится в Москве, а звонок осуществлялся мошенником с территории Челябинской области, — рассказал он. — В этом случае местом совершения преступления следует считать столичный регион, так как преступление окончено здесь.
В итоге сотрудники московской полиции не имеют возможности работать в другом регионе, а сотрудники местной полиции к поступившим поручениям могут отнестись формально, поскольку преступление зарегистрировано не на их территории.