Банк России совместно с заинтересованными госорганами прорабатывает вопрос сокращения срока реабилитации клиентов, которым отказали в обслуживании или заблокировали счета по подозрению в нарушении «антиотмывочного» закона. Об этом «Известиям» рассказали в ЦБ.
В регуляторе отметили, что основная задача — сохранить эффективность уже действующего механизма разблокировки счетов и исключения клиентов из «чёрных списков».
Сейчас заявление на реабилитацию рассматривается сначала 10 рабочих дней внутри кредитной организации, а затем еще 20 рабочих дней — в межведомственной комиссии при Банке России.
«Для бизнеса каждый день простоя может нести колоссальные убытки, а физлицам могут начисляться пени и штрафы за просрочку платежей. Время рассмотрения запроса на разблокировку операции или опротестование отказа в заключении договора следует сократить в два раза — до 15 рабочих дней», — заявили «Известиям» в БКС Банке.
По «антиотмывочному» закону, банки обязаны проверять клиентов и блокировать подозрительные операции. Контролю подлежат, в частности, все транзакции свыше 600 тыс. рублей, сделки с недвижимостью более чем на 3 млн, а также поступления из-за границы, превышающие 100 тыс. рублей.
Подробнее читайте в эксклюзивном материале «Известий»:
В темпе банка: ЦБ планирует сократить сроки разблокировки счетов