ЦБ запросил у банков данные по контролю за дроперскими операциями
Банк России запросил у участников платежного рынка до 18 октября предоставить ему данные о выявлении ими операций по выведению денег через переводы с одной карты на другую (P2P). Об этом сообщает «Коммерсант» со ссылкой на соответствующий запрос регулятора к кредитным организациям в пятницу, 8 октября.
ЦБ просит банки указать лимиты по таким операциям, параметры их мониторинга, применяемые способы выявления участников схем хищений средств — дроперов. Также регулятор запросил реестр операций, в том числе отмененных и заблокированных, и информацию о сумме комиссий по таким операциям.
В Центробанке пояснили газете, что «целью взаимодействия с участниками рынка является изучение их деятельности по управлению рисками по таким операциям». Но перед регулятором нет задачи по сокращению объема подобных транзакций. ЦБ собирается определить лучшие практики по их выявлению и, возможно, подготовить для кредитных организаций рекомендации по совершенствованию систем управления рисками.
Член совета директоров РНКО «Платежный центр» — оператор платежной системы «Золотая корона» — Александр Погудин заявил изданию, что эффективных методов по контролю за P2P-операциями нет.
Управляющий RTM Group Евгений Царев считает, что лучше контролировать способ перевода денег можно, используя Систему быстрых платежей (СБП).
4 октября «Известия» писали, что в августе и сентябре участились случаи мошенничества, направленные на международные денежные переводы российских компаний. Злоумышленники вторгаются в корпоративные переписки и под разными предлогами направляют компаниям-жертвам ложные платежные данные от имени партнера. В среднем ущерб от одной такой атаки обходится пострадавшим в €100 тыс. За третий квартал 2021 года зарегистрировали сотни таких случаев, а общий ущерб за этот период составил от €10 до €15 млн. Эксперты подчеркнули, что в зоне риска в первую очередь компании из сфер производства, промышленности и IT.
