Клиенты Банка расчетов и сбережений и Далетбанка получат 240 млн руб.
Объем вкладов и средств индивидуальных предпринимателей (ИП) в Банке расчетов и сбережений и Далетбанке, у которых ЦБ сегодня отозвал лицензии, на 1 июля 2015 года составляла 267,8 млн рублей, из них во втором — 30 тыс. рублей. Это следует из отчетности банков на сайте регулятора. По информации Агентства по страхованию кладов (АСВ), в настоящее время агентство оценивает объем страховых выплат клиентам, в банках работает временная администрация. Вкладчики и ИП начнут получать страховое возмещение (до 1,4 млн рублей) не позднее 17 августа. По оценке начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, объем госстраховки по этим случаям может составить около 240 млн рублей.
ЦБ лишил лицензии Банк расчетов и сбережений (Москва, 317-е место по активам в рейтинге банков РФ — 7 млрд рублей) из-за нарушения антиотмывочного законодательства (115-ФЗ).
«Банк несвоевременно и некорректно направлял в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, — указывает ЦБ в своем официальном сообщении. — Правила внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. Банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах. Руководители и собственники кредитной организации не приняли действенных мер по нормализации ее деятельности».
На прошлой неделе RAEX понизило банку рейтинг кредитоспособности с «А» до «B+», установив «негативный» прогноз, до этого банк был отключен от системы электронных платежей ЦБ (БЭСП).
Банк расчетов и сбережений контролировали бизнесмены Кирилл Юровский и Александр Островский (у каждого было по 50% капитала банка).
ЦБ закрыл Далетбанк (Москва, 712-е место по активам — 502,7 млн рублей), поскольку тот не исполнял 115-ФЗ в части идентификации своих клиентов. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за пределы России в крупных объемах, подчеркивает ЦБ.
Далетбанк контролировали шесть юридических лиц: ООО «ОФКРЭД» (19,1%, единственный участник — Дмитрий Филиппов), ООО «БОРС-К» (19,1%, владелец — Станислав Бугаенко), ООО НПФ «Инлекс» (19,1%, единственный участник — Алексей Холодов), ООО «Вален» (15,69%, владелец — Татьяна Осипова), ООО «Сферотон» (15,57%, единственный участник — Любовь Гилярова) и ООО ЧОП «Золост-Безопасность» (11,44%, единственным участником является Алексей Валиков).
До 2013 года Далетбанк имел другое название — Золостбанк. В 2012 году в отношении топ-менеджеров Золостбанка и Мастер-банка было возбуждено уголовное дело по факту незаконного обналичивания 2 млрд рублей. Были задержаны и помещены под домашний арест глава Золостбанка Игорь Крюков, его брат и заместитель Александр Крюков, вице-президент Мастер-банка Евгений Рогачев и еще целый ряд высокопоставленных сотрудников этих банков. Всем арестованным предъявлено обвинение по ч. 2 ст. 172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность»). Скрыться от следствия удалось только главе отдела межбанковского кредитования Золостбанка Альбине Плотниковой: ей обвинение предъявлено в заочной форме, и она была объявлена в розыск.
С начала 2015 года ЦБ отозвал лицензии уже у 49 банков, за 2014 год — лицензий лишилось 79 банков, годом ранее — 29, в 2012 году — 19. Размер Фонда обязательного страхования вкладов (ФСВ) за вычетом сформированного резерва для выплат по наступившим страховым случаям по состоянию на 30 марта 2015 года составлял 69 млрд рублей. После этой даты АСВ не обновляло информации о размере ФСВ. Замгендиректора АСВ Андрей Мельников в 2014 году предупреждал, что к середине 2015-го фонд может достигнуть минимальных значений, близких к нулю. По ранее представленным прогнозам АСВ, в 2015 году в Фонд страхования вкладов поступит 90 млрд рублей — за счет взносов банков (0,1% от среднеквартальных остатков на счетах физлиц и ИП), однако эти деньги поступят в течение года. После краха банков империи Анатолия Мотылева («Российский кредит», М-банк, АМБ-банк, «Тульский »), клиенты которых претендуют на сумму свыше 60 млрд рублей госстраховки (самый крупный страховой случай в истории банковской системы) АСВ, планировал обратится за кредитом в ЦБ.
